Obtener la devolución de Hacienda si eres jubilado ya es posible. la Agencia Tributaria ha anunciado una oportunidad única para los jubilados mutualistas durante la Campaña de la Renta 2023: la posibilidad de solicitar la devolución de cantidades pagadas en exceso por cotizaciones dobles. Este cambio es una gran noticia para aquellos que han sido parte de mutualidades laborales y ahora buscan recuperar parte de sus fondos.
En este artículo, profundizaremos en todos los aspectos de este proceso, desde los fundamentos legales hasta el procedimiento detallado para llevar a cabo la solicitud con el fin de que estés completamente informado y puedas sacar el máximo partido a esta oportunidad.
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¿A qué se debe esta devolución de hacienda a los jubilados?
La devolución de impuestos para los jubilados mutualistas surge como resultado de la Sentencia del TS 255/2023, que reconoce el derecho de las personas afiliadas a mutualidades laborales a recuperar pagos realizados «de más» de IRPF. Esto puede ser posible en las siguientes situaciones:
- Antes de 1967, se reducirá al 100% y la parte de la pensión relacionada con las contribuciones no tributará.
- De 1967 a 1978, solo el 75% de la parte de la pensión correspondiente a las contribuciones estará sujeta a tributación.
- Para las contribuciones a mutualidades sustitutorias antes de 1979, también solo el 75% de esa parte de la pensión estará sujeta a tributación.
¿Quiénes pueden pedir la devolución?
Pueden pedir la devolución aquellos que, en lugar de cotizar a la Seguridad Social, lo hicieron a través de estas mutualidades antes de su jubilación, una práctica común en ciertos sectores hasta finales del siglo pasado.
En caso de fallecimiento del titular, los herederos de los mutualistas también tienen derecho a solicitar esta devolución.
¿Cuánto dinero se puede recuperar?
La cantidad que se puede recuperar varía según cada caso, pero se estima que algunos jubilados podrían solicitar hasta 4.000 euros. Este cálculo depende de varios factores, como el tiempo de cotización a la mutualidad y las cantidades pagadas en exceso.
¿Qué documentación se necesita?
La Agencia Tributaria ha simplificado el proceso desde marzo de 2024, eliminando la necesidad de aportar la mayoría de los documentos previamente requeridos. Esto significa que el trámite se ha vuelto más accesible y menos burocrático para los solicitantes.
La Agencia Tributaria incluirá automáticamente el cálculo de la reducción de los rendimientos del trabajo en los datos fiscales de los beneficiarios, siempre que disponga de la información necesaria. En casos de reclamaciones por falta de datos, se proporcionará un formulario sencillo. No será necesario adjuntar documentación a la solicitud, ya que la Agencia tendrá la información precisa en la mayoría de los casos, solicitando documentos adicionales solo si es necesario.
¿Cuál es el procedimiento para la solicitud?
El proceso de la solicitud se ha diseñado para ser lo más sencillo posible, aunque puede parecer complejo a primera vista. Por ello, hemos desglosado cada paso para guiarte a través del proceso:
- Verificación de la elegibilidad: Antes de iniciar cualquier trámite, es fundamental asegurarse de cumplir con los criterios de elegibilidad para la devolución. Esto incluye haber sido parte de una mutualidad laboral y tener sospechas o evidencia de haber realizado pagos en exceso al IRPF.
- Presentación de la solicitud: La solicitud se puede presentar de varias maneras, pero la más común y recomendada es a través del portal de la Agencia Tributaria, utilizando el formulario habilitado para este fin. Es importante recordar que este proceso es voluntario, pero puede agilizar la tramitación.
- Seguimiento del proceso: Una vez presentada la solicitud, es crucial hacer un seguimiento de su estado. La Agencia Tributaria proporciona herramientas en línea para verificar el progreso de las solicitudes, y es recomendable consultar regularmente para estar al tanto de cualquier novedad o requerimiento adicional.
- Resolución y recepción de la devolución: El tiempo de espera para la resolución de la solicitud puede variar, pero una vez aprobada, la devolución se realizará mediante transferencia bancaria al número de cuenta indicado por el solicitante. Es crucial asegurarse de que todos los datos bancarios proporcionados sean correctos para evitar retrasos o complicaciones.
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En nuestra asesoría, estamos comprometidos en guiarte en cada paso del camino y garantizar que puedas ejercer tu derecho de manera efectiva.
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